Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás

2020-ban indultunk, és azóta a Málta Szerencsejáték Hatóság (MGA/B2C/348/2017) licence alatt működünk. Ez az oldal bemutatja, hogyan teljesítjük a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzésére vonatkozó kötelezettségeinket, és mit kérünk tőled az azonosítás során.

AML elkötelezettségünk

A Fezbet Casino Araxio Development N.V. néven, MGA-licenccel működik, ezért a máltai pénzmosás elleni jogszabályokat és az EU-s irányelveket követjük. A platformunkat úgy alakítottuk ki, hogy a tiltott tevékenységeknek ne adjunk teret: minden fiókot azonosítunk, minden tranzakciót figyelünk, és a gyanús eseteket bejelentjük a hatóságoknak.

Együttműködési kötelezettségünk kétirányú. Mi pontos és naprakész szabályzatot tartunk fenn, te pedig valós adatokat adsz meg magadról. A pénzmosás megkísérelése vagy a hamis dokumentumok benyújtása a fiókod azonnali lezárásához és a nyereményed visszavonásához vezet.

Mikor és mit igazolsz

Azonosítás három lépésben

Az azonosítást a Know Your Customer (KYC) elve szerint végezzük. A regisztrációnál alapadatokat kérünk, az első kifizetés előtt pedig teljes körű igazolást folytatunk le. Küszöbértékek vagy gyanús mintázatok esetén bármikor ellenőrizhetünk, akár a játék közben is.

Személyazonosító okmány: érvényes útlevél, személyi igazolvány vagy vezetői engedély
Lakcímingatolás: három hónapnál frissebb közösségi számla vagy hivatalos levél
Fizetési mód tulajdonjoga: kártya-előlap fotó (a CVV-t takarva), e-pénztárca screenshot vagy bankszámlakivonat

Az igazolás menete

Lépések és határidők

A folyamatot a fiókodban feltöltött dokumentumokkal kezdheted, a beérkezés után legfeljebb 3 munkanapon belül lezárjuk. Ha hiányosságot találunk, e-mailben vagy élő chatben (24/7) értesítünk a pontos teendőkről.

1. Nyisd meg a fiókodban az azonosítás (KYC) fület
2. Töltsd fel az okmányod mindkét oldalát, éles, színben tartott fotóként
3. Készíts önarcképet az okmánnyal, ha selfie-ellenőrzést kérünk
4. Nyújtsd be a lakcímet és a fizetési módot igazoló dokumentumot
5. Várd meg az e-mailes visszajelzésünket a jóváhagyásról

Pénzforrás igazolása

Ha a befizetéseid mérete vagy gyakorisága nem áll arányban a megadott profiloddal, jogszerű forrás igazolását kérhetjük. Ez nem gyanúsítás, hanem a licenceink által előírt kötelező ellenőrzés.

Elfogadott bizonyítékok: munkáltatói igazolás vagy bérjáradékszelvény, bankszámlakivonat, adóbevallás, vállalkozói bevételkimutatás vagy eladási szerződés. A dokumentumokat kizárólag az AML-csapatunk vizsgálja, és harmadik féllel nem osztjuk meg.

Tranzakciók figyelése

Befizetés és kifizetés ellenőrzése

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerünk figyeli: összeget, gyakoriságot, fizetési módot és IP-adatot egyaránt. A kriptovalutás tranzakciók esetén blokklánc-elemzést is végzünk.

Kifizetést csak ugyanarra a fizetési módra engedélyezünk, amerről a befizetés érkezett (same-method szabály). A kifizetési limitek: 200 000 HUF/nap, 1 200 000 HUF/hét, 4 000 000 HUF/hó. Kriptovalutákkal 24 órán belül, hagyományos módokkal legfeljebb 3 munkanapon belül utalunk, díjak nélkül.

Mi történik elmaradó igazolással

Ha a kért dokumentumokat nem töltöd fel, a kifizetéseket felfüggesztjük, és a fiókod korlátozott módba kerül: játszhatsz, de pénzt nem mozgathatsz. A dokumentumok benyújtásával a korlátozás azonnal feloldható.

Ha az igazolás megbukik, mert az okmány hamis, lejárt vagy más személyhez tartozik, a fiókot lezárjuk, a fennmaradó egyenleget pedig csak a valós, igazolt tulajdonosnak fizetjük ki. Súlyos esetben a hatóságoknak is bejelentést teszünk.

Dokumentumok tárolása

Az igazolási dokumentumokat az MGA-szabályzat és az adatvédelmi előírások szerint legfeljebb 5 évig őrizzük meg a fiók lezárása után, titkosított szervereken, EU-n belüli adatközpontban. A hozzáférés csak az AML- és megfelelőségi csapatunk tagjai számára engedélyezett. A tárolási idő letelte után a dokumentumokat véglegesen töröljük.

Gyakori kérdések

Meddig tart a KYC-igazolás a Fezbet Casinónál?

A dokumentumok beérkezése után legfeljebb 3 munkanapon belül lezárjuk, de tiszta fotókkal jellemzően órán belül is megtörténhet a jóváhagyás.

Kifizethetek másik bankszámlára, mint amerről befizettem?

Nem. A same-method szabály szerint a kifizetést csak arra a fizetési módra engedélyezzük, amerről a befizetés érkezett.

Miért kértek tőlem pénzforrás igazolást?

Ha a befizetéseid nem állnak arányban a megadott profiloddal, a licenceünk kötelez minket a jogszerű forrás ellenőrzésére. Ez rutineljárás, nem gyanúsítás.

Mi történik, ha nem töltöm fel a kért dokumentumokat?

A kifizetéseket felfüggesztjük, és a fiókod korlátozott módba kerül. A dokumentumok beadásával a korlátozás bármikor feloldható.

Mennyi ideig tároljátok az okmányaimat?

A fiók lezárása után legfeljebb 5 évig, titkosított formában, kizárólag a megfelelőségi csapatunk hozzáférésével, az MGA-előírások szerint.